Все транзакции в банках по счетам проверяются роботами в автоматическом режиме, точные критерии работы роботов неизвестны, при определенных условиях и операциях карта и счет могут быть заблокированы.
Чем больше клиент совершает определенных действий, тем выше шанс блокировки. Следующие действия являются нежелательными:
Единовременное снятие крупной денежной суммы, поступившей на счет 1-3 дня назад, лучше снимать не все сразу или после значительной временной паузы, или не снимать и оставить средства в безналичном виде. Имеются ввиду суммы значительно превышающие заработную плату.
Многократно повторяющиеся сделки по снятию значительных сумм.
Любые операции, которые не имеют экономического смысла и многократно повторяющиеся.
Открытие многочисленных вкладов на короткий срок, затем снятие наличными.
Многочисленные переводы на счета другого банка.
Все операции, по которым нельзя установить стороны сделки.
Таким образом, при однократном переводе риск блокировки минимален, вопросов у банка будет меньше, если указать комментарий "Дарение", в случае крупного перевода не снимать деньги сразу, дать им прокрутиться, совершать покупки по карте, чтобы были видны безналичные траты, к маленьким суммам вопросов у банка нет. При регулярных переводах может последовать блокировка, особенно если ими заинтересуется налоговая.