Начнем с того, что творчество авторское прежде всего имеет четко обозначенного автора. А вот народное создано народом, а народ - это люди, нет четко обозначенного автора. И очень важно, что "из уст в уста" - то про народные формы, а автор пишет, потом публикует, потом мы читаем.
Также следует отметить, что народное творчество, которое можно обозначить словом фольклор, создавалось и собиралось веками, отшлифовывалось и пришло к нам как результат работы нескольких поколений. Возможно также наличие нескольких подобных произведений, которые воспринимаются как варианты, в различных местностях одна и та же песня, сказка, загадка может иметь свои вариации.
Также лексика, в фольклоре она богата эпитетами, сравнениями, метафорами и другими средствами выразительности, которые приобрели устойчивое значение - ясный молодец, белы рученьки, сырая земелька и др. Также есть установленные правила, например, в сказке есть зачин и концовка, есть диаметральный раздел на положительных и отрицательных героев.
И еще нужно сказать, что народное - оно потому и народное, что выражает идеалы, чаяния, думы, помыслы всего народа, а автор больше о своем, личном пишет, то есть, высказывает свои идеалы.
Фольклор изначально для рассказывания (люди не умели читать), а авторские творения изначально должны быть опубликованы, они для чтения.